Большинство инвесторов сталкиваются с проблемой страхования собственных рисков, связанных с падением стоимости приобретаемых ими активов. Одной из форм страхования подобных сделок является хеджирование финансовых рисков.
Данный метод страхования от потерь представляет собой заключение сделок, связанных с покупкой и одновременной продажей финансовых активов на фьючерсных рынках. Впервые данный метод страхования рисков предпринимателей начал применяться при покупке сельскохозяйственной продукции на американских биржах или при экспорте и импорте различных товаров, в настоящее время подобный способ все чаще используется управляющими компаниями, работающими на финансовых рынках.
Хеджирование финансовых рисков позволяет, с одной стороны, застраховать риски, связанные с работой на финансовом рынке и зафиксировать определенную прибыль, но, с другой стороны, лишает инвестора некоторой свободы, благодаря которой он сможет получить дополнительные денежные средства при своевременной покупке или продаже финансовых активов.
В настоящее время специалисты используют множество методов хеджирования финансовых рисков, многие из которых основаны на математических методах, которые позволяют на основе статистических данных получить некоторые закономерности, с помощью которых можно прогнозировать изменение цен на определенные финансовые активы, как в краткосрочном, так и в долгосрочном периоде.
На основе статистических и математических методов оценки рисков разработано специализированное программное обеспечение, которое может быть использовано при расчете хеджирование финансовых рисков на различных рынках. К рискам, которые могут возникнуть при операциях на финансовых рынках, специалисты относят валютный, процентный и рыночный риски, а также риски утраты ликвидности и потери стоимости активов.
В настоящее время многие инвесторы обращаются в специализированные консалтинговые компании, опытные специалисты которых дают необходимые рекомендации, связанные с минимизацией рисков при работе с различными финансовыми инструментами на различных рынках. Кроме того, сейчас существует множество литературы и обучающих курсов, с помощью которых любой инвестор может ознакомиться с принципами хеджирования, применяемыми при проведении финансовых сделок на различных рынках.