Как правило, перед проведением инвестиционной компании принимается решение о том, какие цели необходимо достигнуть в результате инвестирования.  В случае если инвестор планирует  защитить имеющиеся в его распоряжении денежные средства, формирование портфеля инвестиций производится  на основе ценных бумаг надежных компаний, которые могут принести гарантированный доход.