Согласно действующему законодательству информация о паевом фонде должна быть доступной для инвесторов. Это одно из основных преимуществ данного метода инвестирования.
Управляющие компании обязаны опубликовывать достоверные сведения о своей деятельности, а также по управлению паевыми фондами.
Фонды открытого типа ежедневно предоставляют информацию о стоимости одного пая и размере активов, а интервальные – один раз в месяц. На основании месячных, квартальных и годовых отчетов инвестор может проанализировать, как изменяется стоимость чистых активов (СЧА). Данные результаты можно сравнить с показателями других фондов. Ежеквартально публикуется справка о составе активов и их структуре. Это дает понятие инвесторам, в какие ценные бумаги были вложены их деньги.
Основная информация о паевом фонде содержится в Правилах доверительного управления фондом. С этим документом необходимо обязательно ознакомиться перед приобретением паев. Правила предоставляются по требованию всех заинтересованных лиц.
При их изучении обратите внимание на следующие пункты:
1.Какой тип фонда – закрытый, открытый или интервальный;
2.Если фонд является интервальным, то какой период приема заявлений на покупку/продажу ценных бумаг;
3.Минимальное количество паев для покупки;
4.Какая скидка предоставляется при продаже ЦБ и надбавка при их покупке.
5. Термины, в которые должна пройти выплата после погашения паев;
6. Перечень агентов Фонда, в которых можно оставить заявку на покупку/продажу ценных бумаг.
По требованию потенциальных инвесторов управляющая компания должна предоставить и другие документы. В частности, бухгалтерские отчеты (содержат данные об убытках и прибыли фонда, стоимости его имущества, расчет цены одного пая, баланс имущества фонда, порядок ведения реестра собственников паев.
Также к информации, которую предоставляют управляющие компании, предъявляют определенные требования. Так, им категорически нельзя давать какие-то гарантии по результатам своей работы в будущем, гарантировать получение конкретного дохода. Стоимость чистых активов может резко измениться как в большую, так и в меньшую сторону, а государство также не гарантирует, что паевой фонд будет доходным.