Портфель инвестиций представляет собой набор ценных бумаг, которые были приобретены частным инвестором или инвестиционной компанией для получения прибыли. Управление портфелем инвестиций начинается во время формирования портфеля ценных бумаг. Прежде всего, инвестор должен выбрать стратегию, которой он будет придерживаться при управлении портфелем инвестиций. Стратегия может быть направлена как на высокий уровень риска для получения заметной прибыли, так и на покупку ценных бумаг, которые позволят сохранить накопленный капитал.
Управление портфелем инвестиций может осуществляться инвестором или управляющей компанией. Большинство частных инвесторов предпочитают приобретать паи инвестиционных фондов, которые управляются профессиональными компаниями, но некоторые инвесторы предпочитают самостоятельно покупать или продавать ценные бумаги.
В любом случае, получения наибольшей прибыли и минимизации убытков можно добиться в случае постоянного мониторинга рынка, который может производиться как с помощью специализированных сайтов, так и с помощью различных рассылок и аналитических заметок, которые предлагаются различными компаниями.
Одной из основных форм управления инвестиционными портфелями является ревизия ценных бумаг, которые находятся в распоряжении инвестора, которая должна производиться несколько раз в месяц. В процессе ревизии необходимо определять не только прибыль или убытки, которые получил инвестор, но и те суммы денег, которые могут быть направлены на приобретение новых ценных бумаг. Также в процессе управления портфелем инвестиций необходимо рассматривать возможность покупки других видов ценных бумаг для реализации поставленных целей.
В настоящее время существуют различные виды программного обеспечения, которые позволяют автоматически проводить ревизии портфеля ценных бумаг, а также строить различные аналитические диаграммы, на основе которых можно делать заключения о «поведении» ценных бумаг в разные периоды времени. На стоимость ценных бумаг могут влиять многие факторы, начиная от политической обстановки в стране и, заканчивая природными катаклизмами, поэтому инвестору необходимо оценивать огромный объем информации, который может поступать из различных источников.
В случае если инвестор планирует работать с паевыми инвестиционными фондами, необходимо также вести постоянный анализ стоимости паев, многие управляющие компании позволяют инвесторам покупать или продавать паи разных инвестиционных фондов, находящихся под их управлением, с помощью специального программного обеспечения.